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如何系统地学习ETF和分级基金知识

发布时间:2013-10-30 16:43
来源:ETF和分级圈
作者:ETF和分级圈

一、系统地学习基础知识

 

1基金招募说明书/合同/发售公告/上市公告

招募说明书和基金合同一般看招募说明书,如果招募说明书里实在找不到答案才会去看合同。招募说明书看的人不太多,大家觉得它又臭又长,没事谁要看。但是,不要看它又臭又长,里面有真金。如果能把一只具有一定代表性的产品的招募说明书看明白了,同类型的产品问题就不大了。

 

比如看一只分级基金的招募说明书,基金管理人、基金托管人这些章节都可以略去,直奔主题。新手招募说明书里必看的章节有:基金份额分级与净值计算规则、基金的募集、分级份额的上市、分级基金的申购、赎回和转换、场内份额配对转换、基金份额折算,如果是有期限的分级,还要看基金合同终止与财产清算,这些都是规则的核心内容。

 

ETF的招募说明书也一样,看基金的募集、基金份额折算与变更登记、基金份额的上市、基金份额的申购与赎回,这些章节就差不多可以了解ETF运行的核心规则了。

 

发售公告会告诉你基金什么时候以什么方式发行,在哪些渠道可以买到,是招募说明书里基金的募集章节的补充。

 

ETF在上市前一般还有个折算公告,一般是将原来按1元面值募集的资金折算成拟合标的指数的点位的价格,这样方便投资者了解跟踪情况。

 

上市公告会告诉你什么时候上市,总份额情况,上市份额情况。

看来基金公司为大家提供了非常完整的学习材料,学到什么程度就看个人的耐心程度了,从一摞摞文件里找到自己所需要的信息。最重要的是,这是免费资源,所有基金公司的网站都免费开放旗下公募基金的法律文件供投资者查询和下载。

 

2研究报告

买手机买电脑都能在网上看到各种测评报告,买基金也不例外。在那山的那边海的那边有一群分析师,他们活泼又聪明他们认真又机灵,他们每天写着各种研报给出各种建议,奋斗在基金的海洋里。

 

业内人士在研报系统上的搜索栏里输入基金名称一搜即可搜到相关分析师撰写的相关报告,普通投资者不具备该优势,但在三大报等媒体上也经常会看到相关报告发出。

 

3向专业人士请教

在看招募说明书看研究报告的过程中,遇到问题,可向专业人士请教。去哪里找专业人士?上微信公众号搜索@ETF和分级圈,看看历史帖子,或者上雪球网看看相关帖子下面都有哪些人在热心回答观众问题,找他们就没错了。

 

还有一个去论坛上提问,论坛在哪里?后面会介绍一个。

 

二、了解市场

系统地学习了基础知识之后是否就可以上路行驶了呢?当然不是。学习了理论之后还要了解市场动态,了解整个ETF和分级基金市场,挑选适合的品种。如何增加对市场动态的了解呢?

 

1推荐个日常参考网站:集思录http://www.jisilu.cn

集思录除了数据还有个知识库,有点类似于论坛,即便是初学者也可以来请教。对ETF和分级基金有一定了解之后也可以在上面搜集市场资讯或者分享心得。

 

集思录的实时数据项目比较精简,但基金规模变化数据更新得很及时,还可以拉出一条连续的变化的线。这点很赞,投资者可以看到这些ETF或者分级基金的规模变化过程。

 

2关注财经媒体

财经媒体一般都会有基金版,基金版里每天都会登出各种各样的基金新闻,如果近期某只ETF或者分级表现良好,都会有战斗在第一线的记者发来及时的跟进和报道。关注财经媒体的微博微信也可以。

 

三、实践出真知

最后一点,实践出真知。已经经过两个阶段的学习和准备,对ETF和分级基金的知识有了大概的了解了,想更进一步地了解?那就拿点小钱到市场里去试一试吧,很快就会更加了解产品了解市场了。学会游泳的最好方法就是到水里去,光在岸上学习理论是不够的。

 

 

风险提示:无论是股票ETF/LOF/分级基金,都是属于较高预期风险和预期收益的证券投资基金品种,其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金,要有着坚定看好的信念,并能够承受相应风险的心理才买,有点犹豫宁可错过也不要乱入哦。

以上观点仅供参考,不构成投资建议或承诺。如需购买相关基金产品,请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评,并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。基金有风险,投资需谨慎。