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反洗钱宣传

树立防范意识,远离洗钱犯罪

发布时间:2019-11-12 08:50

尊敬的客户:

您好,国泰基金提醒您请在日常金融交易活动中树立防范洗钱意识,选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。如您的有效证件已过期,请及时进行更新。加强账户管理,远离洗钱犯罪,国泰基金与您同行!

加强账户管理,远离洗钱犯罪

一、什么是洗钱和反洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

二、反洗钱安全小知识

1、选择安全可靠的金融机构 合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《反洗钱法》的规定,金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私和商业秘密得到保护。 选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

2、主动配合金融机构进行身份识别 有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时,应做到:

(1)出示有效身份证件或身份证明文件;

(2)如实填写您的身份信息;

(3)配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

(4)回答金融机构工作人员合理的提问。 如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

3、及时更新身份证件 金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可终止办理相关业务。

4、不要出租或出借自己的身份证件 出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

(1)他人借用您的名义从事非法活动;

(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

(3)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

(4)您的诚信状况受到合理怀疑;

(5)因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

5、举报反洗钱活动,维护社会公平正义 为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接收举报的机关应当对举报人和举报内容保密。